La due diligence de votre demande de passeport : ce que l'État vérifie et comment rester serein

Une citoyenneté par investissement n'est pas un contrat de vente, c'est une naturalisation. Au bout du chemin, vous recevez un acte officiel dont vous pourrez vous prévaloir toute votre vie, et c'est précisément pour cela que l'État veut savoir à l'avance qui il accueille. Ce contrôle approfondi n'est pas un obstacle sur votre route : c'est la raison pour laquelle votre passeport aura de la valeur plus tard. Un passeport est un droit, pas une autorisation, et ce droit ne tient que s'il a été acquis dans les règles. Le fonctionnement des programmes dans leur ensemble est présenté dans Acheter une citoyenneté.

Que signifie la due diligence dans la citoyenneté par investissement ?

Due diligence signifie littéralement « la diligence requise ». Dans une demande de passeport, le terme désigne la vérification des antécédents à laquelle l'État soumet chaque demandeur avant de statuer sur sa naturalisation. Ce n'est pas une conversation entre connaissances, mais une procédure formelle, avec des délais, des frais et des motifs d'exclusion bien définis.

Le moment est bien choisi. À Saint-Kitts-et-Nevis, le règlement prévoit que le contrôle a lieu après le dépôt de la demande et avant l'approbation de principe (Approval in Principle). Ce n'est qu'après cette approbation que vous versez votre contribution ou finalisez l'achat de votre bien immobilier. Cela vous protège : la grosse somme ne part que lorsqu'il est établi que vous avez passé le contrôle. Les étapes qui précèdent et qui suivent sont décrites dans le parcours jusqu'au passeport.

Important pour votre famille : le demandeur principal n'est pas le seul contrôlé. À Saint-Kitts-et-Nevis et à la Dominique, chaque demandeur de 16 ans ou plus passe la vérification des antécédents, à Sainte-Lucie chaque demandeur de plus de 16 ans, et à Antigua-et-Barbuda, des frais de due diligence s'appliquent déjà aux enfants dès douze ans. La Sierra Leone contrôle tous les demandeurs à partir de 18 ans.

Qui vous contrôle : autorités, enquêteurs financiers et cabinets internationaux

Le contrôle n'est pas entre les mains d'un seul agent. Les programmes le répartissent entre plusieurs instances, afin qu'aucun regard isolé ne décide de votre dossier.

Saint-Kitts-et-Nevis est le plus précis sur ce point. La Citizenship by Investment Unit mandate des cabinets de due diligence indépendants selon les règles fixées par son Board of Governors. Les données du demandeur principal, du conjoint et de tous les proches de plus de 15 ans sont transmises à quatre instances : la Financial Intelligence Unit du pays, la Continuing International Due Diligence Unit du gouvernement, le Joint Regional Communications Centre, une agence rattachée à CARICOM IMPACS, et au moins un cabinet international de due diligence réputé. La collecte de données biométriques peut s'y ajouter, par exemple les empreintes digitales et la vérification du passeport.

La Dominique confie le contrôle à sa Financial Intelligence Unit. Celle-ci mandate des agences de due diligence agréées et lit elle-même chaque rapport et chaque dossier. Un détail lourd de conséquences : chaque mois, la Financial Intelligence Unit communique les noms et les données de tous les demandeurs refusés au Joint Regional Communications Centre, qui peut les transmettre à tous les autres États des Caraïbes dotés d'un programme d'investissement. Un refus sur une île ne reste donc pas sur cette île.

Le Vanuatu perçoit pour chaque demandeur des frais de due diligence propres à la Financial Intelligence Unit. La Sierra Leone fait vérifier par une due diligence indépendante l'identité, les listes de sanctions et le casier judiciaire de tous les demandeurs à partir de 18 ans. À Sao Tomé-et-Principe, chaque demandeur principal doit réussir une due diligence complète selon les critères de l'autorité.

Ce que l'État vérifie en détail

Les motifs d'exclusion figurent dans les règlements. La liste de Saint-Kitts-et-Nevis est la plus complète et vous donne une bonne idée de ce qui est examiné partout. Une demande n'y est pas approuvée si le demandeur

• fait de fausses déclarations ou dissimule des informations demandées,
• a un casier judiciaire ou fait l'objet d'une enquête pénale,
• représente un risque potentiel pour la sécurité de Saint-Kitts-et-Nevis ou d'un autre pays,
• ne justifie pas suffisamment l'origine des fonds de l'investissement,
• a été déclaré en faillite,
• participe à des activités susceptibles de nuire à la réputation du pays,
• s'est vu refuser la citoyenneté par un autre pays,
• s'est vu refuser un visa d'entrée par un pays dans lequel les citoyens de Saint-Kitts-et-Nevis voyagent sans visa.

Visas refusés

Ce point en surprend beaucoup. La Dominique va encore plus loin et cite expressément un visa refusé pour l'Union européenne ou le Royaume-Uni. Un visa refusé pour un autre pays dans lequel les citoyens de l'État du programme voyagent sans visa ne vous pénalise pas à la Dominique ni à Antigua-et-Barbuda si vous avez finalement obtenu un visa pour ce pays par la suite. À la Dominique, un titre de séjour suffit également. Si vous n'avez jamais demandé de visa, il n'y a rien à expliquer. Si un visa vous a été refusé un jour, il doit figurer dans la demande, avec ce qui s'est passé ensuite.

Origine des fonds

L'État veut savoir que votre argent est propre. Sao Tomé-et-Principe exige que vous prouviez l'origine licite des fonds versés au National Transformation Fund. Sainte-Lucie exige une déclaration sous serment attestant d'un patrimoine d'au moins 350 000 USD. En Sierra Leone, selon le contrat de paiement, une preuve de l'origine des fonds et un CV font partie du dossier. Les banques vous posent désormais les mêmes questions à chaque ouverture de compte, comme le montre l'article sur la nouvelle vérification client de l'UE à l'ouverture d'un compte. Une fois vos documents en ordre, ils vous servent pour les deux.

Santé

La santé entre aussi en ligne de compte. La Dominique exige un formulaire rempli, signé et tamponné par un médecin agréé. Antigua-et-Barbuda cite comme motif d'exclusion le fait qu'un médecin constate chez un membre de la famille une maladie contagieuse ou un problème de santé grave.

Naturalisation avec un casier judiciaire : où passe la limite

Ils sont plus nombreux à se poser la question du casier judiciaire qu'à en parler ouvertement. La réponse honnête : tout dépend du programme et de l'infraction. Les règles diffèrent nettement.

Deux choses en découlent. D'abord, une infraction mineure n'empêche pas forcément une approbation à la Dominique, alors que Saint-Kitts-et-Nevis ne laisse aucune marge. Si vous avez une petite inscription au casier, choisissez votre programme en conséquence ; le comparatif de tous les programmes vous y aide. Ensuite, le contrôle ne s'arrête pas au certificat. La Dominique retire la citoyenneté si une personne est condamnée, après sa naturalisation et dans n'importe quel pays, à une peine d'au moins douze mois d'emprisonnement.

Ce qu'aucun programme n'accepte : dissimuler une inscription. C'est précisément ce que cherchent les cabinets et les autorités, et un point peut-être soluble devient alors un motif d'exclusion certain.

L'entretien : à quoi vous attendre

Presque tous les programmes des Caraïbes veulent faire votre connaissance lors d'un entretien. Ce n'est pas un examen avec des questions pièges, mais une conversation sur votre vie, votre travail et vos fonds.

• Saint-Kitts-et-Nevis : le demandeur principal et chaque proche de 16 ans ou plus passent un entretien, soit à distance, soit en personne dans le pays, soit dans un autre lieu agréé. Il est mené par le personnel de l'Unit ou par le cabinet de due diligence mandaté. Les proches de 16 ans ou plus peuvent aussi être convoqués si nécessaire.
• Dominique : chaque demandeur passe un entretien, à distance ou en personne. Le ministre peut constituer une commission où siègent par exemple l'Attorney General, le directeur de la Financial Intelligence Unit et un représentant de la police. Si vous ne vous présentez pas à l'entretien, votre demande est refusée.
• Grenade : l'entretien a lieu en ligne et fait partie de la due diligence.
• Sainte-Lucie : pour les demandes reçues depuis le 4 septembre 2023, le demandeur principal passe un entretien avec vérification d'identité.

La meilleure préparation, c'est votre propre histoire. Si vous pouvez expliquer sans notes comment vous avez constitué votre patrimoine, pourquoi vous voulez un second passeport et qui vous accompagne dans la demande, l'entretien sera la partie la plus simple de la procédure.

Les documents nécessaires au contrôle

Les enquêteurs travaillent avec ce que vous déposez. On trouve généralement le passeport, les actes de naissance et de mariage, les extraits de casier judiciaire, les justificatifs de l'origine des fonds, des photos et, pour certains programmes, un formulaire médical. Quelques règles méritent une attention particulière.

Extraits de casier judiciaire

Antigua-et-Barbuda exige de chaque demandeur de plus de 18 ans un certificat de l'autorité nationale de police, et ce pour chaque pays où vous avez vécu six mois d'affilée ou plus depuis vos 18 ans. Si vous avez passé quelques années en Espagne ou à Dubaï, il vous faut donc aussi un certificat de là-bas.

L'extrait de casier judiciaire allemand (Führungszeugnis) se demande auprès de l'Office fédéral de la justice (Bundesamt für Justiz), y compris en ligne avec la fonction d'identification électronique de votre carte d'identité, un smartphone compatible NFC et l'AusweisApp. Pour un programme à l'étranger, il vous faut l'extrait sur papier : aucune apostille ne peut être apposée sur l'extrait numérique. Vous pouvez demander la légalisation préalable à l'Office fédéral de la justice en même temps que l'extrait ; l'apostille elle-même est délivrée par l'Office fédéral des affaires étrangères (Bundesamt für Auswärtige Angelegenheiten). Si vous faites la demande depuis l'étranger, le traitement prend plus de temps selon l'Office fédéral : prévoyez donc de la marge.

Traductions et certifications

Saint-Kitts-et-Nevis exige tous les formulaires en anglais et, pour tout document rédigé dans une autre langue, une traduction certifiée par un traducteur officiellement reconnu. Les copies certifiées par un notaire hors du pays doivent porter une apostille dans les États parties à la Convention de La Haye. La Dominique exige que les traductions des actes de naissance et de mariage, des extraits de casier judiciaire et de la page de données du passeport soient confirmées par l'autorité compétente, l'ambassade ou le consulat du pays d'origine.

Déclarations pour la famille

À Saint-Kitts-et-Nevis et à la Dominique, vous signez pour chaque proche majeur autre que votre conjoint une déclaration sous serment attestant que vous subvenez à ses besoins. Les enfants étudiants prouvent leur inscription par une attestation de leur établissement. Quels proches peuvent vous accompagner dans quel programme, la page famille vous l'indique.

Combien coûte le contrôle

La due diligence a son propre prix, fixé par l'État. Il s'ajoute à la contribution ou à l'investissement et fait partie du coût total de chaque programme, que vous trouverez sous coûts.

Ne comptez pas récupérer les frais de due diligence. Saint-Kitts-et-Nevis les qualifie expressément de non remboursables dans son règlement, la Dominique ne rembourse pas les frais en cas de refus, Sainte-Lucie qualifie les frais de due diligence et de traitement de non remboursables, et la Grenade déclare tous les frais non remboursables. La Sierra Leone a choisi une autre voie : les frais de programme restent sur un compte séquestre jusqu'à la naturalisation et sont restitués à 100 % si celle-ci ne peut pas aboutir, à l'exception des frais de dépôt et de traitement comme la due diligence.

La logique est simple : le contrôle a lieu, quelle qu'en soit l'issue. Mieux vaut donc être honnête avec vous-même avant le dépôt plutôt que de miser des frais sur un programme dont les motifs d'exclusion vous concernent.

Combien de temps dure le contrôle

Un contrôle approfondi prend son temps, et aucun programme ne se laisse presser. La Grenade approuve les demandes dans les 60 jours ouvrables suivant le dépôt, à condition que la due diligence soit satisfaisante et que les fonds soient arrivés, et ne propose expressément aucun service express, parce que les vérifications sont approfondies et prennent du temps. La Dominique informe l'agent agréé de l'état de la demande dans les trois mois suivant le dépôt.

Le principal levier, c'est vous qui le tenez : des documents complets vous épargnent des demandes de précisions, et chacune coûte du temps. Saint-Kitts-et-Nevis n'accepte une demande que si tous les formulaires sont entièrement remplis, datés et signés et que tous les documents et frais sont réunis. Les délais de tous les programmes sont comparés sous délais de traitement.

Fausses déclarations : pourquoi l'honnêteté est votre meilleure stratégie

La seule erreur qui ne se répare pas dans une due diligence, c'est une fausse déclaration. Les règlements sont sans équivoque sur ce point.

À Saint-Kitts-et-Nevis, une demande peut être refusée si vous faites une fausse déclaration ou omettez des informations demandées. Si cela n'apparaît qu'après la naturalisation, la citoyenneté peut vous être retirée, et des poursuites au titre de la loi sur le parjure (Perjury Act) sont possibles. La Dominique prévoit la même chose et ajoute : quiconque perd la citoyenneté pour ce motif doit rendre son passeport, et ni les frais ni les investissements ne sont remboursés.

C'est le cœur de ce qu'un second passeport doit apporter. Vous voulez une citoyenneté qui tienne encore dans vingt ans, même lorsqu'un programme aura depuis longtemps été réformé ou fermé. Ce qui arrive aux personnes dont la naturalisation est réexaminée plus tard est décrit dans Citoyenneté retirée. Un contrôle rigoureux au moment de l'acquisition est votre meilleure assurance contre cela.

Rester serein : sept points à régler avant la demande

La bonne nouvelle : si votre casier est vierge et que vous pouvez justifier votre patrimoine, la due diligence sera surtout une affaire de paperasse. Réglez ces sept points à l'avance, et le contrôle ne vous réservera aucune surprise.

1. Un CV sans trous. Notez vos étapes professionnelles, vos sociétés et vos lieux de résidence de façon à ce qu'ils concordent avec vos documents. Les contradictions entre CV et pièces justificatives entraînent des demandes de précisions.
2. Justifier l'origine des fonds. Rassemblez les papiers qui retracent la constitution de votre patrimoine : contrats de cession d'entreprise, certificats d'hérédité, bulletins de salaire, avis d'imposition, relevés bancaires.
3. Déclarer les anciens refus. Un visa refusé ou une naturalisation rejetée doit figurer dans la demande, avec la date et ce qui s'est passé ensuite.
4. Demander tôt les extraits de casier judiciaire. Pour l'Allemagne sur papier avec apostille, et pour chaque pays où vous avez vécu longtemps, auprès de l'administration locale.
5. Penser à la famille. À Saint-Kitts-et-Nevis et à la Dominique, chaque proche de 16 ans ou plus est contrôlé, et pour les proches majeurs autres que votre conjoint, il vous faut la déclaration de prise en charge. Vérifiez aussi leurs antécédents.
6. Choisir le programme selon votre situation. Une petite inscription au casier, un visa refusé autrefois ou une nationalité pèsent dans le choix du programme qui vous convient. Saint-Kitts-et-Nevis, par exemple, n'accepte pas les ressortissants et résidents de Russie, de Biélorussie, de Corée du Nord, d'Afghanistan, d'Irak et d'Iran. À quoi ressemblent des programmes fiables, vous le verrez dans Acheter un passeport, mais légalement.
7. Être vous-même pendant l'entretien. Personne n'attend un discours appris par cœur. Racontez votre histoire telle qu'elle est.

Et pensez à long terme. La citoyenneté par investissement vous fait gagner du temps ; la naturalisation par une vraie résidence reste la voie gratuite, mais elle prend des années. L'une n'exclut pas l'autre, bien au contraire : comment combiner les deux voies, c'est ce que montre CBI et naturalisation.

Questions fréquentes