Due diligence no pedido de passaporte: o que o Estado verifica e como manter a calma

Uma cidadania por investimento não é um contrato de compra, é uma naturalização. No fim, você recebe um documento oficial com o qual poderá contar pela vida inteira, e é exatamente por isso que o Estado quer saber antes quem está acolhendo. A análise minuciosa não é um obstáculo no seu caminho: é a razão pela qual o seu passaporte vai valer alguma coisa depois. Um passaporte é um direito, não uma permissão, e esse direito só se sustenta se foi adquirido corretamente. Como os programas funcionam como um todo é explicado no panorama Comprar cidadania.

O que significa due diligence na cidadania por investimento?

Due diligence significa literalmente "a diligência devida". No pedido de passaporte, o termo designa a verificação de antecedentes à qual o Estado submete cada requerente antes de decidir sobre a naturalização. Não é uma conversa entre conhecidos, mas um procedimento formal, com prazos, taxas e motivos de exclusão definidos.

O momento é bem escolhido. Em São Cristóvão e Neves, o regulamento determina que a verificação aconteça depois do protocolo do pedido e antes da aprovação preliminar (Approval in Principle). Só depois dessa aprovação você paga a sua contribuição ou conclui a compra do seu imóvel. Isso protege você: a quantia grande só sai quando está garantido que você passou na análise. As etapas antes e depois estão descritas no caminho até o passaporte.

Importante para a sua família: não é só o requerente principal que é verificado. Em São Cristóvão e Neves e na Dominica, todo requerente a partir de 16 anos passa pela verificação de antecedentes, em Santa Lúcia todo requerente acima de 16, e em Antígua e Barbuda já há taxas de due diligence para filhos a partir dos doze anos. Serra Leoa verifica todos os requerentes a partir de 18 anos.

Quem verifica você: autoridades, investigadores financeiros e empresas internacionais

A análise não fica nas mãos de um único servidor. Os programas a distribuem entre vários órgãos, para que nenhum olhar isolado decida sozinho sobre o seu pedido.

São Cristóvão e Neves é o programa que regula isso com mais detalhe. A Citizenship by Investment Unit contrata empresas independentes de due diligence segundo as regras do seu Board of Governors. Os dados do requerente principal, do cônjuge e de todos os dependentes acima de 15 anos vão para quatro órgãos: a Financial Intelligence Unit do país, a Continuing International Due Diligence Unit do governo, o Joint Regional Communications Centre, um órgão vinculado à CARICOM IMPACS, e pelo menos uma empresa internacional de due diligence de boa reputação. Pode haver ainda a coleta de dados biométricos, como impressões digitais e a verificação do passaporte.

A Dominica entrega a análise à sua Financial Intelligence Unit. Ela contrata agências de due diligence credenciadas e lê pessoalmente cada relatório e cada pedido. Um detalhe com grande impacto: todo mês, a Financial Intelligence Unit informa nomes e dados de todos os requerentes recusados ao Joint Regional Communications Centre, que pode repassá-los a qualquer outro país do Caribe com programa de investimento. Uma recusa numa ilha, portanto, não fica nessa ilha.

Vanuatu cobra de cada requerente uma taxa de due diligence própria da Financial Intelligence Unit. Serra Leoa encarrega uma due diligence independente de verificar a identidade, as listas de sanções e os antecedentes criminais de todos os requerentes a partir de 18 anos. Em São Tomé e Príncipe, todo requerente principal precisa passar por uma due diligence completa segundo os critérios da autoridade.

O que o Estado verifica em detalhe

Os motivos de exclusão estão nos regulamentos. A lista de São Cristóvão e Neves é a mais completa e dá a você uma boa ideia do que é colocado na mesa em todo lugar. Lá não é aprovado quem

• presta informações falsas no pedido ou omite informações exigidas,
• tem antecedentes criminais ou está sob investigação criminal,
• representa um possível risco à segurança de São Cristóvão e Neves ou de outro país,
• não comprova suficientemente a origem dos recursos do investimento,
• teve a falência declarada,
• está envolvido em atividades que podem prejudicar a reputação do país,
• teve a cidadania recusada por outro país,
• teve um visto de entrada negado por um país para o qual os cidadãos de São Cristóvão e Neves viajam sem visto.

Vistos negados

Este ponto surpreende muita gente. A Dominica vai ainda mais longe e cita expressamente um visto negado para a União Europeia ou o Reino Unido. Um visto negado para outro país para o qual os cidadãos do país do programa viajam sem visto não prejudica você na Dominica nem em Antígua e Barbuda se, mais tarde, você conseguiu um visto para esse país. Na Dominica, uma autorização de residência também basta. Se você nunca pediu um visto, não há nada a explicar aqui. Se um dia um visto foi negado a você, isso deve constar do pedido, junto com o que aconteceu depois.

Origem dos recursos

O Estado quer saber que o seu dinheiro é limpo. São Tomé e Príncipe exige que você comprove a origem lícita dos recursos destinados ao National Transformation Fund. Santa Lúcia exige uma declaração juramentada de patrimônio de pelo menos US$ 350.000. Em Serra Leoa, conforme o contrato de pagamento, uma comprovação da origem dos recursos e um currículo fazem parte da documentação. Os bancos já fazem a você as mesmas perguntas a cada abertura de conta, como mostra o artigo sobre a nova due diligence da UE na abertura de conta. Quem organiza os documentos uma vez usa-os para as duas coisas.

Saúde

A saúde também entra na análise. A Dominica exige um formulário preenchido, assinado e carimbado por um médico habilitado. Antígua e Barbuda cita como motivo de exclusão o caso em que um médico constata, em um membro da família, uma doença contagiosa ou um problema de saúde grave.

Naturalização com antecedentes criminais: onde fica o limite

Muito mais gente se pergunta sobre antecedentes criminais do que fala abertamente sobre isso. A resposta honesta: depende do programa e do delito. As regras variam bastante.

Daí resultam duas coisas. Primeiro, na Dominica um delito leve não precisa impedir a aprovação, enquanto São Cristóvão e Neves não deixa nenhuma margem. Quem tem um pequeno registro escolhe o programa de acordo com isso, e o comparativo de todos os programas ajuda. Segundo, a verificação não termina com o certificado. A Dominica revoga a cidadania se, depois da naturalização, a pessoa for condenada em qualquer país a uma pena de prisão de pelo menos doze meses.

O que não funciona em nenhum programa: omitir um registro. É exatamente isso que as empresas de due diligence e as autoridades procuram, e assim um ponto talvez contornável vira um motivo de exclusão certo.

A entrevista: o que esperar

Quase todos os programas do Caribe querem conhecer você numa entrevista. Não é uma prova com pegadinhas, mas uma conversa sobre a sua vida, o seu trabalho e os seus recursos.

• São Cristóvão e Neves: o requerente principal e cada dependente a partir de 16 anos fazem uma entrevista, por videochamada, presencialmente no país ou em outro local autorizado. Quem conduz são funcionários da Unit ou a empresa de due diligence contratada.
• Dominica: todo requerente faz uma entrevista, por videochamada ou presencialmente. O ministro pode formar uma comissão com, por exemplo, o Attorney General, o diretor da Financial Intelligence Unit e um representante da polícia. Quem não comparece à entrevista tem o pedido recusado.
• Granada: a entrevista é online e faz parte da due diligence.
• Santa Lúcia: para pedidos recebidos desde 4 de setembro de 2023, o requerente principal faz uma entrevista com verificação de identidade.

A melhor preparação é a sua própria história. Se você consegue explicar sem anotações como construiu o seu patrimônio, por que quer um segundo passaporte e quem entra no pedido com você, a entrevista será a parte mais fácil do processo.

Os documentos de que você precisa para a análise

Os analistas trabalham com o que você entrega. O típico é passaporte, certidões de nascimento e de casamento, certidões de antecedentes criminais, comprovantes da origem dos recursos, fotos e, em alguns programas, um formulário médico. Algumas regras merecem atenção especial.

Certidões de antecedentes criminais

Antígua e Barbuda exige de todo requerente acima de 18 anos um atestado da autoridade policial nacional, e isso para cada país em que você morou por seis meses seguidos ou mais desde os 18 anos. Quem morou alguns anos na Espanha ou em Dubai, portanto, precisa de um atestado de lá também.

A certidão de antecedentes criminais alemã (Führungszeugnis) é pedida ao Departamento Federal de Justiça (Bundesamt für Justiz), também online, com a função de identificação eletrônica da carteira de identidade, um smartphone com NFC e o AusweisApp. Para um programa no exterior, você precisa da certidão em papel: não é possível apostilar a certidão digital. A legalização prévia você pode pedir ao Departamento Federal de Justiça junto com a certidão; a apostila em si é emitida pelo Departamento Federal de Relações Exteriores (Bundesamt für Auswärtige Angelegenheiten). Se você fizer o pedido do exterior, o processamento demora mais, segundo o próprio Departamento, então reserve tempo para isso.

Traduções e autenticações

São Cristóvão e Neves exige todos os formulários em inglês e cada documento em outro idioma com tradução juramentada, feita por um tradutor oficialmente reconhecido. Cópias autenticadas por um notário fora do país precisam de apostila nos países signatários da Convenção da Haia. A Dominica exige que as traduções das certidões de nascimento, de casamento e de antecedentes criminais e da página de dados do passaporte sejam confirmadas pela autoridade competente, pela embaixada ou pelo consulado do país de origem.

Declarações para a família

Em São Cristóvão e Neves e na Dominica, você assina, para cada dependente maior de idade que não seja o cônjuge, uma declaração juramentada de que o sustenta. Filhos que estudam comprovam a matrícula com um documento da universidade. Quais dependentes podem ir junto em cada programa você vê na página família.

Quanto custa a verificação

A due diligence tem preço próprio, definido pelo Estado. Ela se soma à contribuição ou ao investimento e está incluída no custo total de cada programa, que você encontra em custos.

Não conte com a devolução da taxa de due diligence. São Cristóvão e Neves a declara expressamente não reembolsável no regulamento, a Dominica não reembolsa as taxas em caso de recusa, Santa Lúcia classifica as taxas de due diligence e de processamento como não reembolsáveis, e Granada declara todas as taxas não reembolsáveis. Serra Leoa segue outro caminho: a taxa do programa fica numa conta de garantia até a naturalização e é devolvida 100 % se a naturalização não puder ser concluída, exceto os custos de protocolo e processamento, como a due diligence.

A lógica é simples: a verificação acontece, seja qual for o resultado. Por isso vale a pena ser honesto consigo mesmo antes do protocolo, em vez de apostar uma taxa num programa cujos motivos de exclusão se aplicam a você.

Quanto tempo leva a verificação

Uma análise minuciosa leva o seu tempo, e nenhum programa se deixa apressar. Granada aprova os pedidos em até 60 dias úteis após o protocolo, desde que a due diligence seja satisfatória e os recursos tenham sido recebidos, e não oferece expressamente nenhum serviço expresso, porque as verificações são minuciosas e levam tempo. A Dominica informa o agente autorizado sobre o andamento do pedido em até três meses após o protocolo.

A maior alavanca está nas suas mãos: documentação completa poupa você de exigências adicionais, e cada exigência custa tempo. São Cristóvão e Neves só aceita um pedido se todos os formulários estiverem totalmente preenchidos, datados e assinados e todos os documentos e taxas tiverem sido entregues. Os prazos de todos os programas, lado a lado, estão em prazos de processamento.

Informações falsas: por que a honestidade é a sua melhor estratégia

O único erro que não tem conserto na due diligence é uma informação falsa. Os regulamentos não deixam dúvida.

Em São Cristóvão e Neves, um pedido pode ser recusado se você presta uma informação falsa ou omite informações exigidas. Se isso só vier à tona depois da naturalização, a cidadania pode ser revogada, e é possível um processo criminal com base na lei sobre perjúrio (Perjury Act). A Dominica regula da mesma forma e acrescenta: quem perde a cidadania por esse motivo tem de devolver o passaporte, e não são reembolsadas nem taxas nem investimentos.

Esse é o cerne do que um segundo passaporte deve oferecer. Você quer uma cidadania que continue de pé daqui a vinte anos, mesmo quando um programa já tiver sido reformulado ou encerrado há muito tempo. O que acontece com pessoas cuja naturalização é revista mais tarde está em Cidadania revogada. Uma análise minuciosa no momento da aquisição é o seu melhor seguro contra isso.

Como manter a calma: sete pontos antes do pedido

A boa notícia: quem não tem registros e consegue comprovar o seu patrimônio vive a due diligence principalmente como papelada. Quem resolve estes sete pontos antes não tem surpresas na análise.

1. Currículo sem lacunas. Anote as suas etapas, empresas e lugares onde morou de forma que batam com os seus documentos. Contradições entre currículo e documentação geram exigências adicionais.
2. Comprovar a origem dos recursos. Reúna os papéis que mostram como você construiu o seu patrimônio: contratos de venda de empresa, documentos de herança, comprovantes de salário, avisos de lançamento de impostos, extratos bancários.
3. Declarar recusas antigas. Um visto negado ou uma naturalização recusada deve constar do pedido, com a data e o que aconteceu depois.
4. Pedir cedo as certidões de antecedentes. Para a Alemanha em papel com apostila, e para cada país onde você morou por mais tempo, junto à autoridade local.
5. Pensar na família. Em São Cristóvão e Neves e na Dominica, todo dependente a partir de 16 anos é verificado, e para dependentes maiores de idade que não sejam o cônjuge você precisa lá da declaração de sustento. Esclareça também o histórico deles.
6. Escolher o programa conforme a sua situação. Um pequeno registro, um visto negado no passado ou uma nacionalidade ajudam a decidir qual programa combina com você. São Cristóvão e Neves, por exemplo, não aceita nacionais nem residentes da Rússia, Belarus, Coreia do Norte, Afeganistão, Iraque e Irã. Como são os programas confiáveis está em Comprar passaporte, mas de forma legal.
7. Ser você mesmo na entrevista. Ninguém espera um discurso decorado. Conte a sua história como ela é.

E pense a longo prazo. A cidadania por investimento compra tempo para você; a naturalização por meio de uma residência real continua sendo o caminho gratuito, mas leva anos. Uma coisa não exclui a outra, muito pelo contrário: como combinar os dois caminhos está em CBI e naturalização.

Perguntas frequentes