Due diligence en tu solicitud de pasaporte: qué revisa el Estado y cómo mantener la calma

Una ciudadanía por inversión no es un contrato de compraventa, es una naturalización. Al final tienes un documento oficial en el que podrás apoyarte toda la vida, y justo por eso el Estado quiere saber antes a quién acoge. La revisión a fondo no es un obstáculo en tu camino: es la razón por la que tu pasaporte valdrá algo después. Un pasaporte es un derecho, no un permiso, y ese derecho solo se sostiene si se adquirió de forma correcta. Cómo funcionan los programas en conjunto lo explica la guía general Comprar la ciudadanía.

¿Qué significa due diligence en la ciudadanía por inversión?

Due diligence significa literalmente «la diligencia debida». En una solicitud de pasaporte, el término se refiere a la comprobación de antecedentes a la que el Estado somete a cada solicitante antes de decidir sobre su naturalización. No es una charla entre conocidos, sino un procedimiento formal con plazos, tasas y motivos de exclusión fijos.

El momento está bien elegido. En San Cristóbal y Nieves, el reglamento establece que la revisión se haga después de presentar la solicitud y antes de la aprobación de principio (Approval in Principle). Solo después de esa aprobación pagas tu contribución o cierras la compra de tu inmueble. Eso te protege: la suma grande solo sale cuando está claro que has superado la revisión. Los pasos de antes y de después se describen en el proceso hasta el pasaporte.

Importante para tu familia: no solo se revisa al solicitante principal. En San Cristóbal y Nieves y en Dominica, cada solicitante a partir de los 16 años pasa la comprobación de antecedentes, en Santa Lucía cada solicitante mayor de 16, y en Antigua y Barbuda se pagan tasas de due diligence ya por los hijos a partir de los doce años. Sierra Leona revisa a todos los solicitantes a partir de los 18 años.

Quién te revisa: autoridades, investigadores financieros y firmas internacionales

La revisión no está en manos de un solo funcionario. Los programas la reparten entre varios organismos para que ninguna mirada aislada decida sobre tu solicitud.

San Cristóbal y Nieves es el programa que lo regula con más detalle. La Citizenship by Investment Unit encarga la revisión a firmas de due diligence independientes según las reglas de su Board of Governors. Los datos del solicitante principal, del cónyuge y de todos los familiares mayores de 15 años van a cuatro organismos: la Financial Intelligence Unit del país, la Continuing International Due Diligence Unit del Gobierno, el Joint Regional Communications Centre, una agencia dependiente de CARICOM IMPACS, y al menos una firma internacional de due diligence de prestigio. A ello puede sumarse la toma de datos biométricos, por ejemplo las huellas dactilares y la verificación del pasaporte.

Dominica pone la revisión en manos de su Financial Intelligence Unit. Esta encarga el trabajo a agencias de due diligence autorizadas y lee ella misma cada informe y cada solicitud. Un detalle con mucho peso: cada mes, la Financial Intelligence Unit comunica los nombres y datos de todos los solicitantes rechazados al Joint Regional Communications Centre, que puede transmitirlos a cualquier otro Estado caribeño con programa de inversión. Así que un rechazo en una isla no se queda en esa isla.

Vanuatu cobra a cada solicitante una tasa de due diligence propia de la Financial Intelligence Unit. Sierra Leona encarga a una due diligence independiente la comprobación de la identidad, las listas de sanciones y los antecedentes penales de todos los solicitantes a partir de los 18 años. En Santo Tomé y Príncipe, cada solicitante principal debe superar una due diligence completa según los criterios de la autoridad.

Qué comprueba el Estado en detalle

Los motivos de exclusión están en los reglamentos. La lista de San Cristóbal y Nieves es la más completa y te da una buena idea de lo que se pone sobre la mesa en todas partes. Allí no se aprueba la solicitud de quien

• da datos falsos en la solicitud u oculta información requerida,
• tiene antecedentes penales o está siendo investigado penalmente,
• supone un posible riesgo para la seguridad de San Cristóbal y Nieves o de otro país,
• no acredita suficientemente el origen de los fondos de la inversión,
• ha sido declarado en quiebra,
• participa en actividades que pueden dañar la reputación del país,
• ha visto denegada la ciudadanía en otro país,
• ha visto denegado un visado de entrada por un país al que los ciudadanos de San Cristóbal y Nieves viajan sin visado.

Visados denegados

Este punto sorprende a muchos. Dominica va aún más allá y menciona expresamente un visado denegado para la Unión Europea o el Reino Unido. Un visado denegado para otro país al que los ciudadanos del Estado del programa viajan sin visado no te perjudica en Dominica ni en Antigua y Barbuda si más tarde sí obtuviste un visado para ese país. En Dominica basta también un permiso de residencia. Si nunca has solicitado un visado, aquí no hay nada que explicar. Si alguna vez te denegaron uno, debe constar en la solicitud, junto con lo que pasó después.

Origen de los fondos

El Estado quiere saber que tu dinero es limpio. Santo Tomé y Príncipe exige que demuestres el origen lícito de los fondos que van al National Transformation Fund. Santa Lucía exige una declaración jurada sobre un patrimonio de al menos 350.000 USD. En Sierra Leona, según el contrato de pago, forman parte de la documentación una prueba del origen de los fondos y un currículum. Los bancos te hacen ya las mismas preguntas en cada apertura de cuenta, como muestra el artículo sobre la nueva diligencia debida de la UE en la apertura de cuentas. Si ordenas tus documentos una vez, te sirven para las dos cosas.

Salud

La salud también cuenta. Dominica exige un formulario que un médico colegiado rellena, firma y sella. Antigua y Barbuda menciona como motivo de exclusión que un médico detecte en un miembro de la familia una enfermedad contagiosa o un problema de salud grave.

Naturalización con antecedentes penales: dónde está el límite

Son más los que se preguntan por los antecedentes penales que los que hablan de ello abiertamente. La respuesta honesta: depende del programa y del delito. Las reglas difieren mucho.

De aquí se desprenden dos cosas. Primero, en Dominica un delito leve no tiene por qué impedir la aprobación, mientras que San Cristóbal y Nieves no deja ningún margen. Si tienes una pequeña anotación, elige tu programa en consecuencia; la comparativa de todos los programas te ayuda. Segundo, la revisión no termina con el certificado. Dominica retira la ciudadanía si, después de la naturalización, alguien es condenado en cualquier país a una pena de prisión de al menos doce meses.

Lo que no funciona en ningún programa: ocultar una anotación. Es justo lo que buscan las firmas de due diligence y las autoridades, y así un punto quizá resoluble se convierte en un motivo de exclusión seguro.

La entrevista: qué te espera

Casi todos los programas del Caribe quieren conocerte en una entrevista. No es un examen con preguntas trampa, sino una conversación sobre tu vida, tu trabajo y tus fondos.

• San Cristóbal y Nieves: el solicitante principal y cada familiar a partir de 16 años hacen una entrevista, por videollamada, en persona en el país o en otro lugar autorizado. La dirigen funcionarios de la Unit o la firma de due diligence encargada.
• Dominica: cada solicitante hace una entrevista, por videollamada o en persona. El ministro puede crear una comisión en la que se sientan, por ejemplo, el Attorney General, el director de la Financial Intelligence Unit y un representante de la policía. Si no te presentas a la entrevista, tu solicitud se deniega.
• Granada: la entrevista es en línea y forma parte de la due diligence.
• Santa Lucía: para las solicitudes recibidas desde el 4 de septiembre de 2023, el solicitante principal hace una entrevista con verificación de identidad.

La mejor preparación es tu propia historia. Si puedes explicar sin notas cómo construiste tu patrimonio, por qué quieres un segundo pasaporte y quién va contigo en la solicitud, la entrevista será la parte más fácil del proceso.

Los documentos que necesitas para la revisión

Los revisores trabajan con lo que presentas. Lo habitual es el pasaporte, los certificados de nacimiento y de matrimonio, los certificados de antecedentes penales, las pruebas del origen de los fondos, fotos y, en algunos programas, un formulario médico. Hay reglas a las que conviene prestar especial atención.

Certificados de antecedentes penales

Antigua y Barbuda exige a cada solicitante mayor de 18 años un certificado de la autoridad policial nacional, y además de cada país en el que hayas vivido seis meses seguidos o más desde los 18 años. Así que, si viviste unos años en España o en Dubái, también necesitas un certificado de allí.

El certificado de antecedentes penales alemán (Führungszeugnis) se solicita a la Oficina Federal de Justicia (Bundesamt für Justiz), también en línea con la función de identificación electrónica del documento de identidad, un smartphone con NFC y la AusweisApp. Para un programa en el extranjero necesitas el certificado en papel: en el certificado digital no se puede estampar la apostilla. La legalización previa puedes pedirla a la Oficina Federal de Justicia junto con el certificado; la apostilla propiamente dicha la expide la Oficina Federal de Asuntos Exteriores (Bundesamt für Auswärtige Angelegenheiten). Si lo solicitas desde el extranjero, según la Oficina Federal la tramitación tarda más, así que calcula un margen.

Traducciones y legalizaciones

San Cristóbal y Nieves exige todos los formularios en inglés y cada documento en otro idioma con una traducción certificada por un traductor oficialmente reconocido. Las copias que certifica un notario fuera del país necesitan la apostilla en los Estados parte del Convenio de La Haya. Dominica exige que las traducciones de los certificados de nacimiento, de matrimonio y de antecedentes penales y de la página de datos del pasaporte estén confirmadas por la autoridad competente, la embajada o el consulado del país de origen.

Declaraciones para la familia

En San Cristóbal y Nieves y en Dominica firmas, por cada familiar mayor de edad que no sea tu cónyuge, una declaración jurada de que lo mantienes. Los hijos que estudian acreditan su matrícula con un certificado de la universidad. Qué familiares pueden acompañarte en cada programa lo ves en la página familia.

Cuánto cuesta la revisión

La due diligence tiene su propio precio, fijado por el Estado. Se suma a la contribución o a la inversión y está incluido en el coste total de cada programa, que encontrarás en costes.

No cuentes con recuperar la tasa de due diligence. San Cristóbal y Nieves la declara expresamente no reembolsable en su reglamento, Dominica no reembolsa las tasas si deniega la solicitud, Santa Lucía califica de no reembolsables las tasas de due diligence y de tramitación, y Granada declara no reembolsables todas las tasas. Sierra Leona sigue otro camino: la tasa del programa queda en una cuenta de depósito en garantía hasta la naturalización y se devuelve al 100 % si la naturalización no puede completarse, salvo los costes de presentación y tramitación como la due diligence.

La lógica es sencilla: la revisión se hace, sea cual sea el resultado. Por eso merece la pena ser honesto contigo mismo antes de presentar la solicitud, en lugar de apostar una tasa a un programa cuyos motivos de exclusión te afectan.

Cuánto tarda la revisión

Una revisión a fondo lleva su tiempo, y ningún programa se deja meter prisa. Granada aprueba las solicitudes en un plazo de 60 días hábiles desde la presentación, siempre que la due diligence sea satisfactoria y los fondos hayan llegado, y no ofrece expresamente ningún servicio exprés, porque las comprobaciones son minuciosas y llevan su tiempo. Dominica informa al agente autorizado del estado de la solicitud en un plazo de tres meses desde la presentación.

La palanca más grande la tienes tú: una documentación completa te ahorra requerimientos, y cada requerimiento cuesta tiempo. San Cristóbal y Nieves solo acepta una solicitud si todos los formularios están completos, fechados y firmados y se han aportado todos los documentos y tasas. Los plazos de todos los programas, comparados, los encuentras en plazos de tramitación.

Datos falsos: por qué la honestidad es tu mejor estrategia

El único error que no tiene arreglo en la due diligence es un dato falso. Los reglamentos son tajantes en esto.

En San Cristóbal y Nieves, una solicitud puede denegarse si das un dato falso u omites información requerida. Si sale a la luz solo después de la naturalización, pueden retirarte la ciudadanía, y es posible un proceso penal conforme a la ley sobre perjurio (Perjury Act). Dominica lo regula igual y añade: quien pierde la ciudadanía por este motivo debe devolver el pasaporte, y no se reembolsan ni las tasas ni las inversiones.

Ese es el núcleo de lo que debe aportar un segundo pasaporte. Quieres una ciudadanía que siga en pie dentro de veinte años, incluso cuando un programa lleve tiempo reformado o cerrado. Qué les pasa a las personas cuya naturalización se revisa más tarde lo cuenta Ciudadanía retirada. Una revisión a fondo en el momento de la adquisición es tu mejor seguro contra ello.

Cómo mantener la calma: siete puntos antes de solicitar

La buena noticia: si no tienes anotaciones y puedes acreditar tu patrimonio, la due diligence es sobre todo papeleo. Si aclaras estos siete puntos antes, la revisión no te dará sorpresas.

1. Un currículum sin huecos. Anota tus etapas, empresas y lugares de residencia de forma que coincidan con tus documentos. Las contradicciones entre currículum y documentación generan requerimientos.
2. Acreditar el origen de los fondos. Reúne los papeles que muestran cómo construiste tu patrimonio: contratos de venta de una empresa, declaraciones de herederos, nóminas, liquidaciones de impuestos, extractos bancarios.
3. Declarar las denegaciones antiguas. Un visado denegado o una naturalización rechazada deben constar en la solicitud, con la fecha y lo que pasó después.
4. Pedir pronto los certificados de antecedentes penales. Para Alemania en papel con apostilla, y de cada país en el que hayas vivido una temporada larga, a la autoridad de allí.
5. Pensar en la familia. En San Cristóbal y Nieves y en Dominica se revisa a cada familiar a partir de los 16 años, y para los familiares mayores de edad que no sean tu cónyuge necesitas allí la declaración de manutención. Aclara también sus antecedentes.
6. Elegir el programa según tu situación. Una pequeña anotación, un visado denegado en el pasado o una nacionalidad influyen en qué programa encaja contigo. San Cristóbal y Nieves, por ejemplo, no acepta a nacionales ni residentes de Rusia, Bielorrusia, Corea del Norte, Afganistán, Irak e Irán. Cómo son los programas fiables lo muestra Comprar un pasaporte, pero legal.
7. Ser tú mismo en la entrevista. Nadie espera un discurso ensayado. Cuenta tu historia tal como es.

Y piensa a largo plazo. La ciudadanía por inversión te compra tiempo; la naturalización a través de una residencia real sigue siendo el camino gratuito, pero lleva años. Una cosa no excluye la otra, al contrario: cómo combinar ambos caminos lo muestra CBI y naturalización.

Preguntas frecuentes