Due Diligence beim Passantrag: was der Staat prüft und wie Du entspannt bleibst

Eine Staatsbürgerschaft durch Investition ist kein Kaufvertrag, sondern eine Einbürgerung. Am Ende steht eine staatliche Urkunde, auf die Du Dich ein Leben lang berufen kannst, und genau deshalb will der Staat vorher wissen, wen er aufnimmt. Die gründliche Prüfung ist kein Hindernis auf Deinem Weg, sie ist der Grund, warum Dein Pass später etwas wert ist. Ein Pass ist ein Recht, keine Erlaubnis, und dieses Recht hält nur, wenn es sauber erworben wurde. Wie die Programme insgesamt funktionieren, zeigt der Überblick Staatsbürgerschaft kaufen.

Was bedeutet Due Diligence bei der Staatsbürgerschaft durch Investition?

Due Diligence heißt wörtlich gebotene Sorgfalt. Beim Passantrag meint der Begriff die Hintergrundprüfung, der der Staat jeden Antragsteller unterzieht, bevor er über die Einbürgerung entscheidet. Sie ist kein Gespräch unter Bekannten, sondern ein formales Verfahren mit Fristen, Gebühren und festen Ausschlussgründen.

Der Zeitpunkt ist klug gewählt. In St. Kitts und Nevis schreibt die Verordnung vor, dass die Prüfung nach der Einreichung des Antrags und vor der Grundsatzgenehmigung (Approval in Principle) stattfindet. Erst nach dieser Genehmigung zahlst Du Deinen Beitrag oder schließt den Kauf Deiner Immobilie ab. Das schützt Dich: Die große Summe fließt erst, wenn feststeht, dass Du die Prüfung überstanden hast. Welche Schritte davor und danach liegen, beschreibt der Ablauf bis zum Pass.

Wichtig für Deine Familie: Geprüft wird nicht nur der Hauptantragsteller. In St. Kitts und Nevis und Dominica durchläuft jeder Antragsteller ab 16 Jahren die Hintergrundprüfung, in St. Lucia jeder über 16, in Antigua und Barbuda fallen Prüfgebühren bereits für Kinder ab zwölf Jahren an. Sierra Leone prüft alle Antragsteller ab 18 Jahren.

Wer Dich prüft: Behörden, Finanzermittler und internationale Prüffirmen

Die Prüfung liegt nicht in der Hand eines einzelnen Sachbearbeiters. Die Programme verteilen sie auf mehrere Stellen, damit kein einzelner Blick über Deinen Antrag entscheidet.

St. Kitts und Nevis regelt das am ausführlichsten. Die Citizenship by Investment Unit beauftragt unabhängige Prüffirmen nach Vorgaben ihres Board of Governors. Die Daten des Hauptantragstellers, des Ehepartners und aller Angehörigen über 15 Jahren gehen an vier Stellen: die Financial Intelligence Unit des Landes, die Continuing International Due Diligence Unit der Regierung, das Joint Regional Communications Centre, eine Unterbehörde von CARICOM IMPACS, und mindestens eine angesehene internationale Prüffirma. Dazu kann die Erfassung biometrischer Daten kommen, etwa Fingerabdrücke und die Prüfung des Reisepasses.

Dominica legt die Prüfung in die Hände der Financial Intelligence Unit. Sie beauftragt zugelassene Prüfagenturen, liest jeden Prüfbericht und jeden Antrag selbst. Ein Detail mit großer Wirkung: Die Financial Intelligence Unit meldet monatlich Namen und Daten aller abgelehnten Antragsteller an das Joint Regional Communications Centre, und dieses darf die Angaben an jeden anderen Karibikstaat mit Investitionsprogramm weitergeben. Eine Ablehnung auf einer Insel bleibt also nicht auf dieser Insel.

Vanuatu erhebt für jeden Antragsteller eine eigene Prüfgebühr der Financial Intelligence Unit. Sierra Leone lässt eine unabhängige Due Diligence die Identität, die Sanktionslisten und das Strafregister aller Antragsteller ab 18 Jahren prüfen. In São Tomé und Príncipe muss jeder Hauptantragsteller nach den Kriterien der Behörde eine umfassende Due Diligence bestehen.

Was der Staat im Einzelnen prüft

Die Ausschlussgründe stehen in den Verordnungen. Die Liste aus St. Kitts und Nevis ist die vollständigste und gibt Dir ein gutes Bild davon, was überall auf den Tisch kommt. Nicht genehmigt wird dort, wer

• im Antrag falsche Angaben macht oder verlangte Informationen verschweigt,
• ein Strafregister hat oder gegen wen strafrechtlich ermittelt wird,
• ein mögliches Sicherheitsrisiko für St. Kitts und Nevis oder ein anderes Land ist,
• die Herkunft der Mittel für die Investition nicht ausreichend belegt,
• für insolvent erklärt wurde,
• an Aktivitäten beteiligt ist, die dem Ansehen des Landes schaden können,
• in einem anderen Land als Staatsbürger abgelehnt wurde,
• von einem Land, in das Bürger von St. Kitts und Nevis visumfrei reisen, ein Einreisevisum verweigert bekam.

Abgelehnte Visa

Dieser Punkt überrascht viele. Dominica geht noch weiter und nennt ausdrücklich ein verweigertes Visum für die Europäische Union oder das Vereinigte Königreich. Ein abgelehntes Visum für ein anderes Land, in das die Bürger des Programmstaats visumfrei reisen, schadet in Dominica und in Antigua und Barbuda nicht, wenn Du später doch ein Visum für dieses Land bekommen hast. In Dominica genügt dafür auch eine Aufenthaltserlaubnis. Hast Du nie ein Visum beantragt, gibt es hier nichts zu erklären. Wurde Dir einmal eines verweigert, gehört es in den Antrag, zusammen mit dem, was danach geschah.

Herkunft der Mittel

Der Staat will wissen, dass Dein Geld sauber ist. São Tomé und Príncipe verlangt, dass Du die saubere Herkunft der Mittel nachweist, die in den National Transformation Fund fließen. St. Lucia verlangt eine eidesstattliche Erklärung über ein Vermögen von mindestens 350.000 USD. In Sierra Leone gehören je nach Zahlungsvertrag ein Nachweis der Mittelherkunft und ein Lebenslauf zu den Unterlagen. Banken stellen Dir dieselben Fragen inzwischen bei jeder Kontoeröffnung, wie der Beitrag zur neuen EU-Kundenprüfung bei der Kontoeröffnung zeigt. Wer seine Unterlagen einmal geordnet hat, nutzt sie für beides.

Gesundheit

Auch die Gesundheit kommt vor. Dominica verlangt ein Formular, das ein zugelassener Arzt ausfüllt, unterschreibt und stempelt. Antigua und Barbuda nennt als Ausschlussgrund, dass ein Arzt bei einem Familienmitglied eine ansteckende Krankheit oder ein ernstes Gesundheitsproblem feststellt.

Einbürgerung trotz Vorstrafe: wo die Grenze verläuft

Die Frage nach der Vorstrafe stellen sich mehr Menschen, als offen darüber sprechen. Die ehrliche Antwort lautet: Es kommt auf das Programm und auf die Tat an. Die Regeln unterscheiden sich deutlich.

Daraus folgen zwei Dinge. Erstens muss ein geringfügiges Delikt in Dominica einer Genehmigung nicht im Weg stehen, während St. Kitts und Nevis keinen Spielraum lässt. Wer eine kleine Eintragung hat, wählt sein Programm entsprechend, und der Vergleich aller Programme hilft dabei. Zweitens gilt die Prüfung nicht nur bis zur Urkunde. Dominica entzieht die Staatsbürgerschaft, wenn jemand nach der Einbürgerung in irgendeinem Land zu einer Freiheitsstrafe von mindestens zwölf Monaten verurteilt wird.

Was in keinem Programm geht: eine Eintragung verschweigen. Genau danach suchen die Prüffirmen und Behörden, und dann wird aus einem möglicherweise lösbaren Punkt ein sicherer Ausschlussgrund.

Das Interview: was Dich im Gespräch erwartet

Fast alle Karibikprogramme wollen Dich im Gespräch kennenlernen. Das ist keine Prüfung mit Fangfragen, sondern ein Gespräch über Dein Leben, Deine Arbeit und Deine Mittel.

• St. Kitts und Nevis: Jeder Hauptantragsteller führt ein Interview, entweder virtuell, persönlich im Land oder an einem anderen genehmigten Ort. Das Gespräch führen Mitarbeiter der Unit oder die beauftragte Prüffirma. Angehörige ab 16 Jahren können bei Bedarf ebenfalls geladen werden.
• Dominica: Jeder Antragsteller führt ein Interview, virtuell oder persönlich. Der Minister kann einen Ausschuss einsetzen, in dem etwa der Attorney General, der Leiter der Financial Intelligence Unit und ein Vertreter der Polizei sitzen. Wer nicht zum Interview erscheint, dessen Antrag wird abgelehnt.
• Grenada: Das Interview findet online statt und ist Teil der Due Diligence.
• St. Lucia: Für Anträge, die seit dem 4. September 2023 eingehen, gibt es für den Hauptantragsteller ein Interview mit Identitätsprüfung.

Die beste Vorbereitung ist Deine eigene Geschichte. Wenn Du ohne Zettel erklären kannst, wie Du Dein Vermögen aufgebaut hast, warum Du einen zweiten Pass willst und wer mit Dir in den Antrag geht, ist das Interview der einfachste Teil des Verfahrens.

Welche Unterlagen Du für die Prüfung brauchst

Die Prüfer arbeiten mit dem, was Du einreichst. Typisch sind Reisepass, Geburts- und Heiratsurkunde, Führungszeugnisse, Nachweise zur Herkunft der Mittel, Fotos und bei manchen Programmen ein ärztliches Formular. Auf einige Regeln solltest Du besonders achten.

Führungszeugnisse

Antigua und Barbuda verlangt von jedem Antragsteller über 18 Jahren eine Bestätigung der nationalen Polizeibehörde, und zwar für jedes Land, in dem Du seit Deinem 18. Geburtstag sechs Monate oder länger am Stück gelebt hast. Wer also einige Jahre in Spanien oder Dubai gelebt hat, braucht auch von dort ein Zeugnis.

Das deutsche Führungszeugnis beantragst Du beim Bundesamt für Justiz, auch online mit dem Online-Ausweis, einem NFC-fähigen Smartphone und der AusweisApp. Für ein Programm im Ausland brauchst Du das Zeugnis auf Papier: Auf dem Digitalen Führungszeugnis lässt sich keine Apostille anbringen. Die Überbeglaubigung kannst Du beim Bundesamt für Justiz gleich zusammen mit dem Führungszeugnis beantragen, die Apostille selbst erteilt das Bundesamt für Auswärtige Angelegenheiten. Stellst Du den Antrag aus dem Ausland, dauert die Bearbeitung nach Angaben des Bundesamts länger, plane also Zeit ein.

Übersetzungen und Beglaubigungen

St. Kitts und Nevis verlangt alle Formulare auf Englisch und jedes fremdsprachige Dokument mit einer beglaubigten Übersetzung, angefertigt von einem amtlich anerkannten Übersetzer. Kopien, die ein Notar außerhalb des Landes beglaubigt, brauchen in Staaten des Haager Übereinkommens eine Apostille. Dominica verlangt, dass Übersetzungen von Geburts-, Heirats- und Führungszeugnissen sowie der Passdatenseite von der zuständigen Behörde, Botschaft oder dem Konsulat des Herkunftslandes bestätigt werden.

Erklärungen für die Familie

Für jeden volljährigen Angehörigen außer dem Ehepartner gibst Du in St. Kitts und Nevis und in Dominica eine eidesstattliche Erklärung ab, dass Du ihn unterhältst. Studierende Kinder belegen ihre Einschreibung mit einem Nachweis der Hochschule. Welche Angehörigen in welchem Programm mitkommen, zeigt die Seite Familie.

Was die Prüfung kostet

Die Due Diligence hat einen eigenen Preis, den der Staat festlegt. Er kommt zu Beitrag oder Investition hinzu und ist in den Gesamtkosten jedes Programms enthalten, die Du unter Kosten findest.

Rechne nicht damit, die Prüfgebühr zurückzubekommen. St. Kitts und Nevis nennt sie in der Verordnung ausdrücklich nicht erstattungsfähig, Dominica erstattet die Gebühren bei einer Ablehnung nicht, St. Lucia bezeichnet Prüf- und Bearbeitungsgebühren als nicht erstattungsfähig, und Grenada erklärt alle Gebühren für nicht erstattungsfähig. Sierra Leone geht einen anderen Weg: Die Programmgebühr liegt bis zur Einbürgerung auf einem Treuhandkonto und kommt zu 100 % zurück, wenn die Einbürgerung nicht abgeschlossen werden kann, ausgenommen Einreichungs- und Bearbeitungskosten wie die Due Diligence.

Die Logik dahinter ist einfach: Die Prüfung findet statt, egal wie sie ausgeht. Deshalb lohnt es sich, vor der Einreichung ehrlich mit Dir selbst zu sein, statt eine Gebühr auf ein Programm zu setzen, dessen Ausschlussgründe auf Dich zutreffen.

Wie lange die Prüfung dauert

Eine gründliche Prüfung braucht ihre Zeit, und kein Programm lässt sich hier drängen. Grenada genehmigt Anträge binnen 60 Werktagen nach Einreichung, vorausgesetzt, die Prüfung fällt zufriedenstellend aus und die Mittel sind eingegangen, und bietet ausdrücklich keinen Expressdienst an, weil die Prüfungen gründlich sind und ihre Zeit brauchen. Dominica meldet sich binnen drei Monaten nach der Einreichung beim zugelassenen Agenten mit dem Stand des Antrags.

Den größten Hebel hast Du selbst: Vollständige Unterlagen ersparen Dir Rückfragen, und jede Rückfrage kostet Zeit. St. Kitts und Nevis nimmt einen Antrag nur an, wenn alle Formulare vollständig ausgefüllt, datiert und unterschrieben sind und alle Unterlagen und Gebühren vorliegen. Die Fristen aller Programme im Vergleich findest Du unter Bearbeitungszeiten.

Falsche Angaben: warum Ehrlichkeit Deine beste Strategie ist

Der einzige Fehler, der sich in der Due Diligence nicht reparieren lässt, ist eine falsche Angabe. Die Verordnungen sind hier unmissverständlich.

In St. Kitts und Nevis kann ein Antrag abgelehnt werden, wenn Du eine falsche Angabe machst oder verlangte Informationen weglässt. Stellt sich das erst nach der Einbürgerung heraus, kann Dir die Staatsbürgerschaft entzogen werden, und eine Strafverfolgung nach dem Meineidsgesetz ist möglich. Dominica regelt es genauso und ergänzt: Wer die Staatsbürgerschaft deshalb verliert, muss den Pass zurückgeben, und es werden weder Gebühren noch Investitionen erstattet.

Das ist der Kern dessen, was ein Zweitpass leisten soll. Du willst eine Staatsbürgerschaft, die in zwanzig Jahren noch steht, auch dann, wenn ein Programm längst neu geregelt oder geschlossen ist. Wie es Menschen ergeht, deren Einbürgerung später überprüft wird, zeigt Staatsbürgerschaft entzogen, und worauf Du schon beim Beantragen achten solltest, beschreibt der Beitrag zu Risiken beim Zweitpass-Antrag am Beispiel Kuwait. Eine gründliche Prüfung beim Erwerb ist Deine beste Versicherung dagegen.

So bleibst Du entspannt: sieben Punkte vor dem Antrag

Die gute Nachricht: Wer keine Eintragungen hat und sein Vermögen belegen kann, erlebt die Due Diligence vor allem als Papierarbeit. Wer diese sieben Punkte vorher klärt, hat in der Prüfung keine Überraschungen.

1. Lebenslauf ohne Lücken. Schreib Deine Stationen, Firmen und Wohnorte so auf, dass sie zu Deinen Dokumenten passen. Widersprüche zwischen Lebenslauf und Unterlagen erzeugen Rückfragen.
2. Herkunft der Mittel belegen. Sammle die Papiere, die Deinen Weg zum Vermögen zeigen: Verträge über einen Firmenverkauf, Erbscheine, Gehaltsnachweise, Steuerbescheide, Kontoauszüge.
3. Alte Ablehnungen offenlegen. Ein verweigertes Visum oder eine abgelehnte Einbürgerung gehört in den Antrag, mit Datum und dem, was danach geschah.
4. Führungszeugnisse früh beantragen. Für Deutschland auf Papier mit Apostille, für jedes Land, in dem Du länger gelebt hast, beim dortigen Amt.
5. Familie mitdenken. In St. Kitts und Nevis und Dominica wird jeder Angehörige ab 16 Jahren geprüft, und für volljährige Angehörige außer dem Ehepartner brauchst Du dort die Unterhaltserklärung. Kläre auch ihre Vorgeschichte.
6. Programm nach Deiner Lage wählen. Eine kleine Eintragung, ein früher abgelehntes Visum oder eine Staatsangehörigkeit entscheiden mit darüber, welches Programm zu Dir passt. St. Kitts und Nevis etwa nimmt keine Staatsangehörigen und Ansässigen von Russland, Belarus, Nordkorea, Afghanistan, Irak und Iran an. Wie seriöse Programme aussehen, zeigt Reisepass kaufen, aber legal.
7. Im Interview Du selbst sein. Niemand erwartet eine einstudierte Rede. Erzähl Deine Geschichte so, wie sie ist.

Und denk langfristig. Die Staatsbürgerschaft durch Investition kauft Dir Zeit, die Einbürgerung über einen echten Wohnsitz bleibt der kostenlose Weg, braucht aber Jahre. Beides schließt sich nicht aus, im Gegenteil: Wie Du beide Wege verbindest, zeigt CBI und Einbürgerung.

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