Due diligence sulla domanda di passaporto: cosa verifica lo Stato e come restare tranquillo

Una cittadinanza per investimento non è un contratto di compravendita, è una naturalizzazione. Alla fine ricevi un atto ufficiale su cui potrai contare per tutta la vita, ed è proprio per questo che lo Stato vuole sapere prima chi sta accogliendo. La verifica approfondita non è un ostacolo sul tuo cammino: è il motivo per cui il tuo passaporto varrà qualcosa anche dopo. Un passaporto è un diritto, non un permesso, e questo diritto regge solo se è stato acquisito in modo regolare. Come funzionano i programmi nel loro insieme lo spiega la panoramica Comprare la cittadinanza.

Che cosa significa due diligence nella cittadinanza per investimento?

Due diligence significa letteralmente «la diligenza dovuta». Nella domanda di passaporto il termine indica il controllo dei precedenti a cui lo Stato sottopone ogni richiedente prima di decidere sulla naturalizzazione. Non è una chiacchierata tra conoscenti, ma una procedura formale con scadenze, tasse e motivi di esclusione ben precisi.

Il momento è scelto con intelligenza. A Saint Kitts e Nevis il regolamento stabilisce che la verifica avvenga dopo la presentazione della domanda e prima dell'approvazione di principio (Approval in Principle). Solo dopo questa approvazione versi il contributo o concludi l'acquisto dell'immobile. Questo ti tutela: la somma importante parte solo quando è certo che hai superato la verifica. Le tappe prima e dopo sono descritte nel percorso fino al passaporto.

Importante per la tua famiglia: non viene controllato solo il richiedente principale. A Saint Kitts e Nevis e in Dominica ogni richiedente dai 16 anni in su passa il controllo dei precedenti, a Saint Lucia ogni richiedente sopra i 16 anni, e ad Antigua e Barbuda le tasse di due diligence si pagano già per i figli dai dodici anni. La Sierra Leone controlla tutti i richiedenti dai 18 anni in su.

Chi ti controlla: autorità, investigatori finanziari e società internazionali di due diligence

La verifica non è nelle mani di un singolo funzionario. I programmi la distribuiscono su più enti, perché nessuno sguardo isolato decida da solo sulla tua domanda.

Saint Kitts e Nevis è il programma che la regola nel modo più dettagliato. La Citizenship by Investment Unit incarica società di due diligence indipendenti secondo le regole del suo Board of Governors. I dati del richiedente principale, del coniuge e di tutti i familiari sopra i 15 anni vanno a quattro enti: la Financial Intelligence Unit del paese, la Continuing International Due Diligence Unit del governo, il Joint Regional Communications Centre, un'agenzia che fa capo a CARICOM IMPACS, e almeno una società internazionale di due diligence di buona reputazione. Può aggiungersi la raccolta di dati biometrici, per esempio le impronte digitali e la verifica del passaporto.

La Dominica affida la verifica alla sua Financial Intelligence Unit. Questa incarica agenzie di due diligence autorizzate e legge di persona ogni rapporto e ogni domanda. Un dettaglio dalle conseguenze importanti: ogni mese la Financial Intelligence Unit comunica nomi e dati di tutti i richiedenti respinti al Joint Regional Communications Centre, che può trasmetterli a ogni altro Stato caraibico con un programma di investimento. Un rifiuto su un'isola, quindi, non resta su quell'isola.

Vanuatu applica a ogni richiedente una propria tassa di due diligence della Financial Intelligence Unit. La Sierra Leone fa verificare da una due diligence indipendente l'identità, le liste delle sanzioni e i precedenti penali di tutti i richiedenti dai 18 anni in su. A São Tomé e Príncipe ogni richiedente principale deve superare una due diligence completa secondo i criteri dell'autorità.

Che cosa verifica lo Stato nel dettaglio

I motivi di esclusione sono scritti nei regolamenti. L'elenco di Saint Kitts e Nevis è il più completo e ti dà un'idea chiara di che cosa finisce sul tavolo ovunque. Lì non viene approvato chi

• nella domanda fornisce dichiarazioni false o tace informazioni richieste,
• ha precedenti penali o è sottoposto a indagini penali,
• rappresenta un potenziale rischio per la sicurezza di Saint Kitts e Nevis o di un altro paese,
• non documenta a sufficienza la provenienza dei fondi per l'investimento,
• è stato dichiarato fallito,
• è coinvolto in attività che possono danneggiare la reputazione del paese,
• si è visto respingere la cittadinanza da un altro paese,
• si è visto negare un visto d'ingresso da un paese in cui i cittadini di Saint Kitts e Nevis viaggiano senza visto.

Visti negati

Questo punto sorprende molti. La Dominica va ancora oltre e cita espressamente un visto negato per l'Unione europea o il Regno Unito. Un visto negato per un altro paese in cui i cittadini dello Stato del programma viaggiano senza visto non ti penalizza in Dominica e ad Antigua e Barbuda se in seguito hai comunque ottenuto un visto per quel paese. In Dominica basta anche un permesso di soggiorno. Se non hai mai chiesto un visto, qui non c'è nulla da spiegare. Se te ne è stato negato uno, va indicato nella domanda, insieme a quello che è successo dopo.

Provenienza dei fondi

Lo Stato vuole sapere che il tuo denaro è pulito. São Tomé e Príncipe chiede di dimostrare la provenienza lecita dei fondi che confluiscono nel National Transformation Fund. Saint Lucia chiede una dichiarazione giurata su un patrimonio di almeno 350.000 USD. In Sierra Leone, a seconda del contratto di pagamento, fanno parte della documentazione una prova della provenienza dei fondi e un curriculum. Le banche ormai ti fanno le stesse domande a ogni apertura di conto, come mostra l'articolo sulla nuova adeguata verifica UE all'apertura del conto. Una volta messi in ordine, i documenti ti servono per entrambe le cose.

Salute

Anche la salute ha il suo peso. La Dominica chiede un modulo compilato, firmato e timbrato da un medico abilitato. Antigua e Barbuda indica come motivo di esclusione il caso in cui un medico riscontri in un familiare una malattia contagiosa o un grave problema di salute.

Naturalizzazione con precedenti penali: dove passa il confine

La domanda sui precedenti penali se la pongono in tanti, più di quanti ne parlino apertamente. La risposta onesta: dipende dal programma e dal reato. Le regole sono molto diverse.

Ne derivano due cose. Primo: in Dominica un reato minore non deve per forza ostacolare l'approvazione, mentre Saint Kitts e Nevis non lascia alcun margine. Se hai una piccola iscrizione nel casellario, scegli il programma di conseguenza; il confronto di tutti i programmi ti aiuta. Secondo: la verifica non finisce con il certificato. La Dominica revoca la cittadinanza se, dopo la naturalizzazione, una persona viene condannata in un qualsiasi paese a una pena detentiva di almeno dodici mesi.

Quello che non funziona in nessun programma: tacere un'iscrizione. È proprio ciò che cercano le società di due diligence e le autorità, e così un punto forse risolvibile diventa un motivo di esclusione certo.

Il colloquio: che cosa ti aspetta

Quasi tutti i programmi caraibici vogliono conoscerti di persona in un colloquio. Non è un esame con domande trabocchetto, ma una conversazione sulla tua vita, sul tuo lavoro e sui tuoi fondi.

• Saint Kitts e Nevis: il richiedente principale e ogni familiare dai 16 anni in su sostengono un colloquio, in videochiamata, di persona nel paese o in un altro luogo autorizzato. Lo conducono i funzionari della Unit o la società di due diligence incaricata. Se necessario possono essere convocati anche i familiari dai 16 anni in su.
• Dominica: ogni richiedente sostiene un colloquio, in videochiamata o di persona. Il ministro può nominare una commissione in cui siedono per esempio l'Attorney General, il direttore della Financial Intelligence Unit e un rappresentante della polizia. Se non ti presenti al colloquio, la domanda viene respinta.
• Grenada: il colloquio si svolge online e fa parte della due diligence.
• Saint Lucia: per le domande ricevute dal 4 settembre 2023 il richiedente principale sostiene un colloquio con verifica dell'identità.

La migliore preparazione è la tua storia. Se sai spiegare senza appunti come hai costruito il tuo patrimonio, perché vuoi un secondo passaporto e chi presenta la domanda con te, il colloquio sarà la parte più semplice della procedura.

I documenti che ti servono per la verifica

Gli esaminatori lavorano con quello che presenti. Di solito servono passaporto, certificati di nascita e di matrimonio, certificati del casellario giudiziale, prove della provenienza dei fondi, fotografie e, per alcuni programmi, un modulo medico. Ad alcune regole conviene fare particolare attenzione.

Certificati del casellario giudiziale

Antigua e Barbuda chiede a ogni richiedente sopra i 18 anni un certificato dell'autorità di polizia nazionale, e questo per ogni paese in cui hai vissuto sei mesi consecutivi o più dal compimento dei 18 anni. Se quindi hai vissuto qualche anno in Spagna o a Dubai, ti serve un certificato anche da lì.

Il certificato del casellario giudiziale tedesco (Führungszeugnis) si richiede all'Ufficio federale di giustizia (Bundesamt für Justiz), anche online con la funzione di identificazione elettronica della carta d'identità, uno smartphone con NFC e l'AusweisApp. Per un programma all'estero ti serve il certificato su carta: sul certificato digitale non si può apporre l'apostille. La legalizzazione preliminare puoi chiederla all'Ufficio federale di giustizia insieme al certificato; l'apostille vera e propria la rilascia l'Ufficio federale degli affari esteri (Bundesamt für Auswärtige Angelegenheiten). Se fai richiesta dall'estero, secondo l'Ufficio federale i tempi di lavorazione sono più lunghi: calcola quindi un margine.

Traduzioni e autenticazioni

Saint Kitts e Nevis vuole tutti i moduli in inglese e ogni documento in lingua straniera con una traduzione certificata, eseguita da un traduttore ufficialmente riconosciuto. Le copie autenticate da un notaio fuori dal paese richiedono l'apostille negli Stati aderenti alla Convenzione dell'Aia. La Dominica chiede che le traduzioni dei certificati di nascita, di matrimonio e del casellario giudiziale e della pagina dati del passaporto siano confermate dall'autorità competente, dall'ambasciata o dal consolato del paese d'origine.

Dichiarazioni per la famiglia

A Saint Kitts e Nevis e in Dominica, per ogni familiare maggiorenne diverso dal coniuge rilasci una dichiarazione giurata in cui attesti di mantenerlo. In Dominica i figli maggiorenni dimostrano l'iscrizione con un certificato dell'università. Quali familiari possono venire con te in quale programma lo trovi nella pagina famiglia.

Quanto costa la verifica

La due diligence ha un prezzo proprio, stabilito dallo Stato. Si aggiunge al contributo o all'investimento ed è compreso nel costo totale di ogni programma, che trovi alla voce costi.

Non contare sul rimborso della tassa di due diligence. Saint Kitts e Nevis la dichiara espressamente non rimborsabile nel regolamento, la Dominica non rimborsa le tasse in caso di rifiuto, Saint Lucia definisce non rimborsabili le tasse di due diligence e di elaborazione, e Grenada dichiara non rimborsabili tutte le tasse. La Sierra Leone segue un'altra strada: la tassa di programma resta su un conto vincolato fino alla naturalizzazione e viene restituita al 100 % se la naturalizzazione non può essere completata, esclusi i costi di presentazione ed elaborazione come la due diligence.

La logica è semplice: la verifica si svolge comunque, qualunque sia l'esito. Per questo conviene essere onesto con te stesso prima della presentazione, invece di puntare una tassa su un programma i cui motivi di esclusione ti riguardano.

Quanto dura la verifica

Una verifica approfondita richiede il suo tempo, e nessun programma si lascia mettere fretta. Grenada approva le domande entro 60 giorni lavorativi dalla presentazione, a condizione che la due diligence abbia esito positivo e che i fondi siano arrivati, e non offre espressamente alcun servizio express, perché le verifiche sono approfondite e richiedono tempo. La Dominica comunica all'agente autorizzato lo stato della domanda entro tre mesi dalla presentazione.

La leva più grande ce l'hai tu: documenti completi ti risparmiano richieste di chiarimenti, e ogni richiesta costa tempo. Saint Kitts e Nevis accetta una domanda solo se tutti i moduli sono compilati per intero, datati e firmati e se tutti i documenti e le tasse sono presenti. I tempi di tutti i programmi a confronto li trovi in tempi di elaborazione.

Dichiarazioni false: perché l'onestà è la tua strategia migliore

L'unico errore che nella due diligence non si può riparare è una dichiarazione falsa. I regolamenti non lasciano dubbi.

A Saint Kitts e Nevis una domanda può essere respinta se fai una dichiarazione falsa o ometti informazioni richieste. Se emerge solo dopo la naturalizzazione, la cittadinanza può esserti revocata ed è possibile un procedimento penale ai sensi della legge sul falso giuramento (Perjury Act). La Dominica prevede lo stesso e aggiunge: chi perde la cittadinanza per questo motivo deve restituire il passaporto, e non vengono rimborsati né tasse né investimenti.

Qui sta il cuore di ciò che un secondo passaporto deve offrire. Vuoi una cittadinanza che regga ancora fra vent'anni, anche quando un programma sarà stato riformato o chiuso da tempo. Che cosa succede alle persone la cui naturalizzazione viene riesaminata in seguito lo racconta Cittadinanza revocata. Una verifica approfondita al momento dell'acquisto è la tua migliore assicurazione contro questo rischio.

Come restare tranquillo: sette punti prima della domanda

La buona notizia: se non hai iscrizioni nel casellario e puoi documentare il tuo patrimonio, la due diligence è soprattutto lavoro di carte. Se chiarisci prima questi sette punti, la verifica non ti riserverà sorprese.

1. Un curriculum senza buchi. Scrivi tappe, aziende e luoghi di residenza in modo che corrispondano ai tuoi documenti. Le contraddizioni tra curriculum e documentazione generano richieste di chiarimenti.
2. Documentare la provenienza dei fondi. Raccogli i documenti che mostrano come hai costruito il tuo patrimonio: contratti di vendita dell'azienda, certificati ereditari, buste paga, avvisi di accertamento fiscale, estratti conto.
3. Dichiarare i vecchi rifiuti. Un visto negato o una naturalizzazione respinta vanno indicati nella domanda, con la data e con quello che è successo dopo.
4. Chiedere presto i certificati del casellario. Per la Germania su carta con apostille, per ogni paese in cui hai vissuto a lungo presso l'autorità locale.
5. Pensare alla famiglia. A Saint Kitts e Nevis e in Dominica viene controllato ogni familiare dai 16 anni in su, e per i familiari maggiorenni diversi dal coniuge lì ti serve la dichiarazione di mantenimento. Chiarisci anche i loro precedenti.
6. Scegliere il programma in base alla tua situazione. Una piccola iscrizione nel casellario, un visto negato in passato o una cittadinanza contribuiscono a decidere quale programma fa per te. Saint Kitts e Nevis, per esempio, non accetta cittadini e residenti di Russia, Bielorussia, Corea del Nord, Afghanistan, Iraq e Iran. Come sono fatti i programmi affidabili lo mostra Comprare un passaporto, ma in modo legale.
7. Essere te stesso al colloquio. Nessuno si aspetta un discorso imparato a memoria. Racconta la tua storia così com'è.

E pensa a lungo termine. La cittadinanza per investimento ti fa guadagnare tempo; la naturalizzazione attraverso una vera residenza resta la via gratuita, ma richiede anni. Le due strade non si escludono, anzi: come combinarle lo mostra CBI e naturalizzazione.

Domande frequenti